Definicja oraz informacje związane z działalnością Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych znajdują się w Ustawie z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi.
Czym jest TFI?
Towarzystwem funduszy inwestycyjnych może być wyłącznie spółka akcyjna z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, która uzyskała zezwolenie Komisji na wykonywanie działalności określonej w art. 45 ust. 1 (zezwolenie na wykonywanie działalności przez towarzystwo).
TFI, jest to więc instytucja, której celem jest tworzenie funduszy inwestycyjnych otwartych lub funduszy zagranicznych, zarządzanie nimi, w tym pośrednictwo w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa, reprezentowanie ich wobec osób trzecich oraz zarządzanie zbiorczym portfelem papierów wartościowych. Nadzór nad Towarzystwami Funduszy Inwestycyjnym, sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego.
Obowiązki TFI
Ustawa o funduszach inwestycyjnych stawia przed instytucjami TFI liczne wymagania formalne. Kapitał początkowy towarzystwa na wykonywanie działalności wynosi co najmniej wyrażoną w złotych równowartość 125 000 euro. Kapitał zakładowy towarzystwa może pochodzić wyłącznie ze źródeł udokumentowanych. Środki na pokrycie kapitału zakładowego nie mogą pochodzić z pożyczki lub kredytu. TFI są zobowiązane ponadto do zatrudnienia co najmniej dwóch licencjonowanych doradców inwestycyjnych oraz co najmniej jednego maklera papierów wartościowych - do wykonywania czynności przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych. Ich zadaniem jest zapewnienie transparentności i bezpieczeństwa transakcji klientów.
Celem każdego Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych jest jak najefektywniejsze zarządzanie powierzonymi mu pieniędzmi. Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych mają swoje statuty, polityki inwestycyjne, oferują różne instrumenty finansowe. Jedne są nastawione na większy zysk, w krótkim czasie, inne skłaniają się ku bardziej stabilnym strategiom. TFI takie jak na przykład Caspar, zarządza funduszami inwestycyjnymi, które mają w ofercie strategie o różnym poziomie ryzyka inwestycyjnego.
Zastrzeżenia prawne
Niniejsza wiadomość ma charakter informacyjny oraz reklamowy i nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu Cywilnego, ani usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego. Nie należy jej traktować jako rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Materiały i informacje prezentowane w niniejszym dokumencie służą jedynie celom informacyjnym, reklamowym lub promocyjnym i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. W szczególności, informacje te nie stanowią rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe ani usługi doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (tj. Dz.U. z 2021 r. poz. 328), jak również oferty w rozumieniu przepisów Kodeksu cywilnego (tj. Dz.U. z 2020 r. poz. 1740, z późn. zm.). Caspar TFI oraz Caspar Asset Management SA informują, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko.
